أصدر الرئيس عبد الفتاح السيسي القرار رقم 323 لسنة 2024 بالموافقة على تعيين د. تم تجديد محمد فريد صالح رئيسًا لمجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية لمدة عام بمرتبة وزير يوم الثلاثاء 7 أغسطس 2024.
تجديد تعيين محمد فريد صالح رئيساً للرقابة المالية بالإنابة
دكتور. تم تعيين محمد فريد رئيسًا لمجلس إدارة الهيئة العامة للرقابة المالية لمدة عام اعتبارًا من 7 أغسطس 2023 تنفيذًا لقرار رئيس الجمهورية رقم 326 لسنة 2023.
دكتور. محمد فريد هو عضو مجلس إدارة البنك المركزي المصري ويتولى أيضًا منصب رئيس لجنة معايير المحاسبة المصرية والشركة المصرية المحدودة لمعايير المراجعة والمراجعة، بالإضافة إلى مهام المراجعة الأخرى وفقًا لقرار رئيس مجلس الوزراء. قرار.
دكتور. محمد فريد هو نائب رئيس المنظمة الدولية لهيئات تنظيم الأسواق المالية (IOSCO) ورئيس لجنة الأسواق النامية والناشئة (GEMC) (أكبر لجنة في المنظمة من حيث العدد والجغرافيا). عدد الأعضاء) ونائب رئيس مجلس إدارة الشركة الأفريقية لإعادة التأمين. يشغل حاليًا منصب نائب رئيس المجلس الاستشاري لأفريقيا التابع لتحالف غلاسكو المالي من أجل صافي الانبعاثات الصفرية في أفريقيا (GFANZ).
خلال مسيرته المتنوعة، عمل د. شغل محمد فريد صالح العديد من المناصب القيادية المحلية والإقليمية والدولية منها:
رئيس مجلس إدارة البورصة المصرية منذ أغسطس 2017 بموجب قرار رئيس مجلس الوزراء رقم 1759 لسنة 2017، وتم تمديد فترة عمله لفترة أخرى بقرار مجلس الوزراء رقم 326 لسنة 2022. وشغل الدكتور فريد خلال هذه الفترة عدة مناصب دولية، منها منصب رئيس اتحاد البورصات الأوروبية الآسيوية، خلال الفترة من 2017 إلى 2019 ومن 2021 إلى أغسطس 2022.
بالإضافة إلى ذلك، كان رئيسًا لاتحاد أسواق رأس المال العربية (AFCM) من 2019 إلى 2021، وعضوًا في مجلس إدارة الاتحاد حتى أغسطس 2022، ورئيسًا لمجموعة عمل الأسواق الناشئة في الاتحاد العالمي للبورصات ( WFE) من 2017 إلى 2021، بالإضافة إلى عضويته في مجلس إدارة الاتحاد الأفريقي للبورصات. وفي الفترة من 2017 إلى أغسطس 2022 وقبل تعيينه رئيسًا لمجلس إدارة البورصة المصرية، شغل منصب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة Dcode EFC، وهي شركة رائدة في مجال النمذجة الاقتصادية في مصر.
ومن 2013 إلى 2016 د. عمل فريد كمستشار لشؤون التأجير التمويلي ورأس المال الاستثماري في البنك الدولي في مصر. كما كان عضوًا في اللجنة الاستشارية لأسواق رأس المال التي أنشأتها الهيئة العامة للرقابة المالية المصرية ورئيس مجلس إدارة البورصة المصرية في عام 2010. 2011. كما عمل أيضًا محاضرًا في أسواق المال والتمويل الدولي والمشتقات المالية في معهد الأسواق المالية. الجامعة الأمريكية في مصر (AUC) وفي الأكاديمية العربية للعلوم والتكنولوجيا والنقل البحري (AAST).
الدرجات العلمية والشهادات من د. فريد:
ومن الجدير بالذكر أن د. يحمل محمد فريد درجة الدكتوراه في الاقتصاد المالي من جامعة كارديف ميتروبوليتان في المملكة المتحدة. وهو حاصل أيضًا على درجة الماجستير في قانون الأعمال والتمويل الدولي من جامعة كينغز كوليدج لندن (المملكة المتحدة). وهو حاصل أيضًا على درجة الماجستير في التمويل الكمي (ماجستير التمويل الكمي) من كلية بايز للأعمال – سيتي في الاقتصاد، متخصص في تحليل المشاريع والتمويل والاستثمارات من جامعة يورك بالمملكة المتحدة. كما حصل على درجة الماجستير في إدارة الأعمال تخصص البنوك والتمويل – الأكاديمية العربية للعلوم والتكنولوجيا والنقل البحري في مصر. دكتور. حصل فريد على شهادة في البرنامج التخصصي للاستثمار في نظام رأس المال الاستثماري – جامعة كاليفورنيا بيركلي – الولايات المتحدة وشهادة في البرنامج التخصصي للاستثمار في التحليل الاقتصادي – (مدرسة الاقتصاد الصيفية) – جامعة كامبريدج – المملكة المتحدة. دكتور. حصل فريد على درجة البكالوريوس في التجارة الخارجية والاقتصاد من جامعة حلوان.
دكتور. فريد خلال لقائه بزملاء الهيئة:
دكتور. وأكد محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية أن تحقيق رؤية الهيئة وأهدافها لا يتم إلا بالتعاون وبقلب واحد وبالعمل الجاد والجهد وإخلاص النوايا والعمل الارتقاء بسمعة المنظم المالي ليتبوأ مكانة عليا على خريطة العالم، ومن ثم الارتقاء بسمعة مصر. وتابع قائلا: “سنواصل عملية الإصلاح والتطوير لتعزيز دور القطاع المالي غير المصرفي في الاقتصاد الوطني ودعم أهداف خطط التنمية الشاملة”، مؤكدا على الاستقرار المالي للأسواق والمؤسسات وحماية الاقتصاد الوطني. حقوق العملاء الذين يستخدمون التكنولوجيا المالية هي أساس عملنا لتحقيق الشمول المالي وتوسيع قاعدة المواطنين الذين يستفيدون من الخدمات المالية غير المصرفية وبيئة عمل ملائمة لتحسين القدرة التنافسية للقطاع والمحلي وجذب الاستثمار الأجنبي.
المراحل الرئيسية لتطور القطاع المالي غير المصرفي
1- استيفاء كافة المتطلبات التنظيمية والإجرائية لإطلاق أول سوق كربون طوعي إفريقي لتداول شهادات خفض الانبعاثات الكربونية.
وأدى ذلك إلى تسجيل ثلاث جهات محلية ودولية في قائمة جهات التحقق وإصدار الشهادات لمشاريع خفض الانبعاثات الكربونية. وتجري الهيئة حوارات ونقاشات موسعة مع المنظمات والنقابات ومجالس الأعمال لتعريف أعضائها بسوق الكربون وكيفية الاستفادة منه.
2- استكمال الإطار القانوني والتنظيمي لتسريع التحول الرقمي والشمول المالي في القطاع المالي غير المصرفي
وأدى ذلك إلى تسجيل 4 شركات في سجل مقدمي خدمات التعهيد في قطاع التكنولوجيا. وأبرمت عقوداً مع نحو 40 مؤسسة مالية غير مصرفية، ويجري حالياً استكمال إجراءات التعاقد مع نحو 60 مؤسسة مالية غير مصرفية أخرى، فيما تمت منح التراخيص لنحو أربع شركات، من بينها شركات تمويل غير مصرفية ناشئة، لتقديم خدماتها. الخدمات في مجال التكنولوجيا المالية.
وكذلك الشراكة الأولى بين شركة مصر لتأمينات الحياة وشركة إي أند مصر (اتصالات سابقا) للتسويق الإلكتروني وتوزيع مستندات التأمين، وكذلك توقيع الهيئة المالية لاتفاقية تعاون مع الجهاز القومي لتنظيم الاتصالات لضمان دقة العميل البيانات لضمان تسريع التحول الرقمي في القطاع المالي غير المصرفي.
3- التطوير الشامل لأحكام معايير المحاسبة المصرية لدعم النشاط الاقتصادي ومواكبة أفضل المعايير الدولية، وعلى الأخص إعادة تقييم الأصول بالقيمة السوقية حتى تتمكن الكيانات الاقتصادية العاملة في مختلف الأنشطة الإنتاجية من الحصول على تقاريرها المالية. تعكس وضعها المالي ونتائج أعمالها بشكل مناسب وتستجيب للتطورات الاقتصادية السريعة التي تحدث محلياً وإقليمياً وعالمياً وما تفرضه من ضغوط وتحديات على الشركات في ممارسة أنشطتها وتحقيق أهدافها.
وقد أدى ذلك إلى قيام عدد من شركات الأعمال المصرية الكبرى، بما في ذلك مجموعة طلعت مصطفى، بإعادة تقييم أصولها بالقيمة السوقية بحيث تعكس تقاريرها المالية مركزها المالي ونتائج أعمالها بشكل حقيقي. تفكر العديد من الشركات حاليًا في الاستفادة من هذا المعيار. وهذا هو المعيار الذي لم يتم تطبيقه بعد.
4-وضع إطار قانوني وتنظيمي شامل لعمل صناديق استثمار الذهب لتنويع المنتجات والخيارات الاستثمارية
مما أدى إلى إنشاء ثلاثة صناديق للاستثمار في الذهب: صندوق AZ – Gold Fund، وصندوق بلتون إيفولف، وصندوق استثمار الشركة الأهلية لإدارة الاستثمارات المالية، وصندوق إيفولف الاستثماري للاستثمار في الذهب ذو العائد اليومي التراكمي (دهب). والتي ترتبط بإحدى شركات البنك الأهلى المصرى حيث يقوم 119 ألف مواطن حاليا باستثمارات بنحو 790 مليون جنيه من خلال صناديق استثمار الذهب حتى 27 يونيو 2024.
5- تقديم أول دبلومة مهنية لتأهيل الخبراء الاكتواريين وإصدار أول وثيقة معاش تأميني بالدولار للمصريين في الخارج بالتعاون بين جمعية التأمين المصرية والجامعة الأمريكية.
وأدى ذلك إلى تنظيم شهادتين للتأهيل الاكتواري لـ 80 مشاركًا، بالإضافة إلى طرح أول وثيقة معاش بالدولار للمصريين في الخارج.
6-تحسين ملاءة الشركات المالية غير المصرفية
ومن أجل ضمان استقرار المؤسسات المالية غير المصرفية وتعزيز نهج الرقابة على أساس المخاطر الذي تتبعه الهيئة، أصدرت الهيئة عدة قرارات وضوابط واضحة لتعزيز القاعدة الرأسمالية للمؤسسات المالية غير المصرفية وتحسين قدرتها على إدارة كافة المخاطر فيما يتعلق بالجدارة الائتمانية أو العمليات، وهي كما يلي:
7-تأسيس الجمعية المصرية للأوراق المالية لأول مرة في تاريخ السوق المالية بعد انقطاع دام خمس سنوات
وأدى ذلك إلى إنشاء أول جمعية مصرية للأوراق المالية في أغسطس 2023، وانتخاب أول مجلس إدارة للجمعية وانتخاب رئيسها.
8- إقرار قانون التأمين الموحد بعد أكثر من تسع سنوات من النضال منذ بدء إجراءات إقراره.
9- إطلاق أول مؤشر للتسعير المسؤول لأول مرة في القطاع المالي غير المصرفي
يتيح ذلك لجميع العملاء الحاليين أو المحتملين اتخاذ قراراتهم التمويلية بناءً على أسعار وتكاليف التمويل المختلفة التي تقدمها الشركات المرخصة.
10. التطوير الشامل لقواعد القيد والتداول لتشجيع المنشآت على التسجيل وتحسين السيولة والتداول في البورصة، دعماً لبرنامج توسيع قاعدة ملكية المنشآت المملوكة للدولة من خلال سوق رأس المال (برنامج الاكتتابات الحكومية).
انعكست جهود التطوير الأخيرة على مؤشرات أداء البورصة المصرية، حيث قفز إجمالي قيم التداول في الأوراق المالية والأدوات المالية (السندات والأذون والأسهم بما في ذلك الصفقات) منذ بداية عام 2024 حتى 30 أبريل 2024، إلى نحو 5.2 تريليون جنيه، مقابل نحو 239 مليار جنيه في نفس الفترة من العام الماضي، بنسبة زيادة 2095%. وترجع هذه الزيادة إلى بدء تداول أذون الخزانة كأداة مالية في البورصة المصرية. أما بالنسبة لتداول الأسهم، فقد ارتفعت قيمة تداول الأسهم المحظورة شاملاً التعاملات إلى مستوى قياسي بلغ 404 مليارات جنيه منذ بداية عام 2024 وحتى 30 أبريل، مقابل 160 مليار جنيه في الفترة المقابلة من العام الماضي بنسبة زيادة 152.5%. بالإضافة إلى زيادة عدد المستثمرين الجدد حيث سجل حوالي 178 ألف مستثمر في عام 2022، واستمر عدد المستثمرين الجدد في الارتفاع في عام 2023 مسجلاً معدلات غير مسبوقة، حيث وصل عدد المستثمرين الجدد في عام 2023 إلى أكثر أكثر من 329 ألف مستثمر جديد، بزيادة سنوية قدرها 84.8%، كما وصل عدد المستثمرين الجدد إلى 81 ألف مستثمر منذ بداية عام 2024 حتى 30 أبريل. 11- إصدار قرار من رئيس مجلس الوزراء بإجراء تعديلات على الأحكام التنفيذية لقانون أسواق المال المنظم لصناديق التحوط ومواد أخرى، وذلك لتسهيل وتسريع وتيرة الاكتتاب في زيادات رأس مال الشركات والتداول في هذه الحقوق. اشترك للمساعدة شركات. محور التطوير الداخلي بهيئة الرقابة المالية
• نعمل على أتمتة شاملة لعمل الوكالة. وتشمل الأنظمة الرئيسية التي عملت الهيئة على تفعيلها وتطويرها ما يلي:
1- تفعيل نظام المتابعة لجميع وثائق الهيئة وتطويره حتى تتمكن إدارة الهيئة من متابعة الأعمال المنجزة وربط مؤشرات الأداء الناتجة عن تطبيق النظام بمكافآت الموظفين.
2- تقديم أول خريطة تفاعلية لجميع فروع الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية غير المصرفية، لتسهل على المستخدمين التعرف على المواقع الجغرافية لمقرات هذه الشركات وبالتالي نسبة التكامل المالي والتأميني والاستثماري لارتفاع. 3- تطوير أنظمة لأتمتة عمل كافة اللجان المشكلة في الهيئة لتتبع قراراتها بشكل رقمي وبسيط والعمل على أتمتة كافة دورات العمل في الهيئة. وقد بدأت الأقسام الرئيسية بالفعل في أتمتة دورة العمل. 4- الانتهاء من تطوير البنية التحتية التكنولوجية للهيئة وتحديث كافة برامج وأجهزة الأمن السيبراني.
