أعلنت شركة البركة كابيتال، إحدى الشركات التابعة لبنك البركة مصر والمستشار المالي الإسلامي المبتكر، عن توقيع مذكرة تفاهم مع INVIA، شركة التكنولوجيا المالية الرائدة والمتخصصة في التمويل المبتكر للمشروعات الصغيرة في مصر، لإطلاق أولى إيراداتها. يعتمد على صندوق تمويل “متوافق مع الشريعة الإسلامية” يهدف إلى تمويل المشروعات الصغيرة مع التركيز بشكل خاص على القطاع الصناعي في مصر.
تم تطوير صندوق التمويل على أساس الإيرادات وفقًا لمبادئ الشريعة الإسلامية، وهو الأول من نوعه الذي يقدم حلاً تمويليًا مبتكرًا يعمل على تحسين تقاسم المخاطر بين المستثمرين والشركات الصغيرة من خلال تقديم التمويل مقابل نسبة مئوية من الإيرادات المستقبلية. مع مبادئ التمويل الإسلامي، ولكنه يوفر أيضًا خيار تمويل أسهل وأكثر مرونة للشركات الصغيرة في قطاع التصنيع.
تسد هذه المبادرة الرائدة فجوة حرجة في السوق حيث تواجه الشركات الصغيرة في قطاع التصنيع تحديات كبيرة في الوصول إلى التمويل والمساعدة الفنية المخصصة بسبب مشكلات الائتمان والصعوبات في الحصول على التمويل من المصادر التقليدية. هذه الشركات حيوية للنمو الاقتصادي. ونظرًا لمحدودية الموارد المالية والافتقار إلى الدعم الفني الكافي، فإنهم يكافحون من أجل تحسين أدائهم التشغيلي.
وقالت سارة حسني، العضو المنتدب لشركة البركة كابيتال: “يسعدنا العمل مع فريق INVIA لإطلاق أول صندوق تمويل قائم على الإيرادات متوافق مع الشريعة الإسلامية، والذي يعمل على تمكين الشركات الصغيرة في القطاع الصناعي، والتي تشكل العمود الفقري لبنك البركة كابيتال. ويقدم الصندوق تمويلًا قائمًا على الدخل.” حلول تمويلية متوافقة للشركات الصغيرة مصممة خصيصًا لدعم القطاع الصناعي في مصر، وهو أمر ضروري للنمو الاقتصادي المستدام، بما يتماشى مع استراتيجية الحكومة الحالية لدعم هذا القطاع الذي يساهم في التقدم الاقتصادي وتحسين النمو والقدرة الإنتاجية في المشهد الصناعي في مصر.
وأضافت أن الصندوق سيبدأ برأسمال 200 مليون جنيه مصري في مرحلته الأولى وسيصل إلى مليار جنيه مصري العام المقبل، حيث يعمل على توفير التمويل والمساهمات لنحو 20 شركة في القطاع الصناعي في مرحلته الأولى.
وقال يحيى عاشور، الرئيس التنفيذي لشركة إنفيا: “يسعدنا أن نتشارك مع البركة كابيتال في هذه المبادرة الرائدة ونؤمن بدعم الشركات الصغيرة بأدوات مالية مبتكرة تلبي احتياجات نموها، بالإضافة إلى توفير دعم الأعمال لمساعدة رواد الأعمال ” وأضاف: “تساعد خبرتنا المشتركة والتزامنا بالتمويل الأخلاقي على إنشاء نظام دعم قوي للشركات الصغيرة والمتوسطة في مجال التصنيع، مما يمكّنها من: الازدهار وتقديم مساهمة كبيرة في الاقتصاد المحلي”.
تلعب الشركات الصغيرة والمتوسطة في قطاع التصنيع دورًا حاسمًا في تلبية الطلب المرتفع على السلع المنتجة محليًا. ومع ذلك، غالباً ما يُنظر إلى نموها على أنه محبط بسبب صعوبة تأمين التمويل الكافي. ويهدف صندوق الأسهم إلى سد هذه الفجوة من خلال توفير فرص استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية ومصممة لتكون أكثر سهولة وعدالة.
ويؤكد إنشاء صندوق التمويل على أساس الإيرادات على أهمية الحلول المالية المبتكرة لتحقيق التقدم الاقتصادي. ومن خلال دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في قطاع التصنيع، يساعد الصندوق على خلق فرص العمل وتعزيز الإنتاج المحلي وتقليل الاعتماد على الواردات، مما يعزز البيئة الاقتصادية الشاملة. وسيكون مكتب الدريني للمحاماة بمثابة المستشار القانوني في إنشاء الصندوق.
